专业文章及行业快讯

Teen Boss 家族里出了一位“小董事长” ​ 15岁的杰克最近成了家族群聊的焦点——这位高中生郑重宣布要成立一家名为“TeenCo”的数字营销公司，专为中小企业提供社交媒体推广服务。父母在欣慰之余，也不免犯嘀咕：“孩子能当公司老板吗？股权怎么算？赚了钱会不会被税务局‘...

Frank写在前面： 再婚家庭， 在财富传承时， 如何能够做到精准传承， 避免家庭纠纷， 还是要动一些心思的。 后面这个案例， 迈克尔·琼斯先生生前已经努力在做好规划了， 但是还是没有避免家庭成员对簿公堂的结果。 财富传承是个技术活， 如何在传承时做到“省时， 省力，...

一般情况下， 分享知识都是从头开始， 娓娓道来。 为什么Frank偏偏要把这个程序倒过来呢？ 就是因为凡事先想到最坏的结果， 才能有动力去探寻解决办法。 这两年最大的无遗嘱遗产继承的案例恐怕就是“科比争产案”了。因为没有遗嘱， 科比妻子和孩子是遗产的法定继承人，...

陆陆续续的把公众号上面这么多年写的东西搬到网站上来， 一是多了个空间， 二是再温习一下知识。 大家共享。 有准备写一个系列文章的打算， 那么就从这一篇开始吧。一般介绍遗嘱相关知识的文章都是从遗嘱开始一点点讲起， 然后循序渐进。为什么Frank非要用一个八卦文章开头呢？因为遗...

自疫情以来， 这几年我们经历了太多，新冠病毒的肆虐为人类敲响了警钟，让人们对生活方式、工作形态、消费模式、还有风险意识都有了不同程度的思考。我们深刻体会到许多风险难以预测， 疾病从来不挑善恶贫富 。 重疾保险的重要性我们总在强调，健康无价，一份重疾保单就是给自己和家人最好的...

据加拿大帝国商业银行（CIBC）数据，2024年加拿大31%的首次购房者依靠家人资助购房。（Mark Blinch/Reuters） 婴儿潮一代正将创纪录财富传给子女。  咱们华人同胞的财富传承， 都规划好了么？？？  加拿大正经历一场史无前例的 财富转移...

1. 多缴税款 ≠ 理财优势 本质问题：  退税意味着您的全年预缴税款超过实际应缴金额， 相当于向政府提供了无息贷款。     例如，若客户每月多缴500， 全年累计6,000被政府占用， 失去短期投资或应急资金功能。 优化建议：  通过调整工资预扣税（Tax...

中小企业是加拿大经济的支柱， 同时良好的财富管理在企业主们的事业成功中扮演着重要的角色。 通过与会计师、 法律专业以及其他专业人士（这类人士相当于财富管理领域的“专科医生”） 合作， Frank（财富管理领域的“家庭医生”，...

行善的方式有很多种，捐赠人寿保险也是一个简易及有效的方法支持慈善事业。过去多年，很多善心人士选择心仪的机构定期捐赠爱心，为社区和社会散播温暖和希望。 Canada Life，加拿大人寿  推出的一款分红人寿保险产品  My Par Gift...