专业服务

财务规划师——您财富管理的家庭医生

财务体检与预防医学
运用税务规划工具（如收入分流、资产配置优化）作为"预防性处方"，通过年度审查机制及时识别税务风险（如房产处置的资本利得税陷阱），相当于为家庭财务建立免疫屏障。例如针对企业主家庭的股息分红策略，可比拟为精准的营养配比方案。
慢性病管理系统
对房贷债务、投资组合失衡等"慢性病症"，制定渐进式改善计划。采用债务重组（低息贷款置换高息负债）、投资组合再平衡等工具，如同开具降压药物般稳定财务指标，典型案例包括将信用卡债务转为房屋净值信贷额度（HELOC）的利率优化方案。
生命周期健康管理
从新生儿教育基金到祖辈遗产传承，建立跨代际医疗档案。通过RESP教育储蓄、保险信托架构设计，既解决子女教育金的"急性需求"，又配置家族办公室（Family Office）应对代际财富转移的"慢性调理"。例如运用不可撤销人寿保险信托（ILIT）进行税务递延，实现遗产分配的精准控糖效果。
急诊抢救预案
构建由应急基金、保险保障、法律架构组成的急救系统。通过遗嘱/授权书的"心肺复苏"机制，结合关键人保险的"除颤器"功能，确保突发状况下的财务生命线。近年针对疫情风险，我们为医护工作者设计的收入保障方案，正是此类急诊方案的典型应用。
专科会诊协调
作为家庭医生的核心职能，我们整合会计师（代谢科）、律师（骨科）、投资经理（心血管科）等专业资源，尤其在跨境税务（如美加税务居民身份转换）、企业传承（诊所股权架构优化）等复杂病例中，发挥多学科会诊优势。